Общая информация о проверках, проведенных в отношении членов саморегулируемой организации за два предшествующих года

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 5/23 от 27.02.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Классик Финанс» были выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, Базовых стандартов, внутренних стандартов СРО, Устава СРО:

• ч. 3.9 ст. 7; ч. 2 ст. 11; пунктов 3, 4, 6 ч. 1 ст. 12 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п. 3.3, подпунктов 3.7.1, 3.7.2. п. 3.7; подпункта 3.16.3. п. 3.16 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п. 4 ст. 4 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• п. 2.5, п. 4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п. 4.18.1 Устава Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
• п. 7.1.9, п. 11.5.2.1, п. 11.5.2.3, п. 16.3 Устава Кооператива.

Кредитный потребительский кооператив «ТРАСТ ГРУПП», КПК «ТРАСТ ГРУПП» (ИНН 7707401810, ОГРН 5177746326896 юридический адрес: 117420, город Москва, Профсоюзная ул, д. 57, помещ. I ком. 32-34)

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 15/23 от 27.04.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ТРАСТ ГРУПП» были выявлены нарушения: Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», Внутреннего стандарта «Порядок проведения Ассоциацией Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федерального закона от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете», Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, Гражданского кодекса Российской Федерации, Федерального закона "О некоммерческих организациях" от 12.01.1996 N 7-ФЗ

Кредитный потребительский кооператив "ОБЪЕДИНЕННЫЙ ФОНД "РОЗСЕЛЬХОЗ", КПК "ОФ РОЗСЕЛЬХОЗ" (ИНН 6950013640, ОГРН 1066950062596 юридический адрес: 394004, ВОРОНЕЖСКАЯ ОБЛАСТЬ, ВОРОНЕЖ ГОРОД, ЛЕНИНСКИЙ ПРОСПЕКТ, ДОМ 24, КОРПУС 1, ПОМЕЩЕНИЕ IX)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 6/23 от 22.03.2023

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ОБЪЕДИНЕННЫЙ ФОНД "РОЗСЕЛЬХОЗ» были выявлены нарушения: Выявлены нарушения Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы; Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке; Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива; Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов; Устава СРО «НОКК»; Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»; Внутреннего стандарта «Порядок проведения СРО «НОКК» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, Ассоциации СРО «НОКК»; Федерального закона № 223-ФЗ от 13.07.2015 г. «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»; Указания ЦБ №3210-У «О порядке ведения кассовых операций…»; Указания Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными   потребительскими   кооперативами резервов на возможные потери по займам»; Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 2, п. 1 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»; Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив «Наш край», КПК «Наш край» (ИНН 5047245319, ОГРН 1205000100854 юридический адрес: 141401, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ХИМКИ ГОРОД, ГОГОЛЯ УЛИЦА, ДОМ 9А, ПОМЕЩЕНИЕ 001 КОМ 5 ЭТ 1)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 8/23 от 22.03.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Наш край» были выявлены нарушения: 

• П. 4 ч. 1 ст. 8; п. 8 ч. 3 ст. 1; п. 2 ст. 30; п. 5 ст. 21; п. 5 ст. 24; п. 5 ст. 19; п. 3 ст. 19; п. 4 ст. 14; п. 4 ст. 11; п. 5 ст. 18; п. 14 ст. 18 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• Пп. 6 ст. 7; п. 1 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
• П. 4.2; 4.3; 4.10; п. 5.3; п. 3.10.5 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• П. 7.2.4; 3.7.2; п. 3.16 пп. 3.16.3; 4.6.1; 7.3.3.10; 7.3.3. 11 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• П. 4 ст. 4; п. 3 ст. 2; п. 1 ст. 8; п. 2, 3 ст. 13 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• Ч. 1 ст. 50; ч. 1 ст. 123.1 ГК РФ;
• Указание Банка России от 23.04.2014 г. № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»
• п.1.3., п.2.17., п.3.5, п.5.2, п.6.1., п.6.3, п.6.5., пп.6.12.2.2., пп.6.12.3.6, пп.6.12.2.3, пп.7.5-7.8 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• пп.4.18.1 Устава СРО «НОКК»;
• пп.4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п.4, п.6 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н),
• ч.1 ст.6, ч. 2 ст. 8, ч.2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»
• ч. 1 ст. 28 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п.21 Порядка составления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 1, п. 1 Указания Банка России №5318-У от 18.11.2019 «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива»;
• п.1.5, п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов». 

Кредитный потребительский кооператив "ОБЪЕДИНЕННЫЙ ФОНД "РОЗСЕЛЬХОЗ", КПК «ОБЪЕДИНЕННЫЙ ФОНД «РОЗСЕЛЬХОЗ» (ИНН 3327141622, ОГРН 1183328013802 юридический адрес: 600001, ВЛАДИМИРСКАЯ ОБЛАСТЬ, ВЛАДИМИР ГОРОД, ЛЕНИНА ПРОСПЕКТ, ДОМ 14, ЭТАЖ 1, ПОМЕЩЕНИЕ VII)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 12/23 от 06.04.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ОБЪЕДИНЕННЫЙ ФОНД "РОЗСЕЛЬХОЗ» были выявлены нарушения: 

1)    п. 3, п. 4 ч. 1 ст. 12, ч. 1 ст. 28, ч.1 ст.9, ч.1,2 ст. 11, ч.3 ст. 12, ст. 13, ч.2,3,5 ст. 24, п.6 ч.1 ст. 8, ч.5 ст.19, ч.2 ст. 21, ч. 3 ст. 15, ст. 17, ст. 19, ст. 13, ст. 14, п.2 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
2)    п.3 ст.2, п. 1-3 ст. 6, п. 2,3 ст. 13 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы;
3)     п.3.2., п.3.3., п.4.2., п.4.3., п.4.6., п.5.3., пп. 3.10.5. п. 3.10., п. 3.11. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
4)    п.1.3., пп.2.3.5. п. 2.3., пп. 2.4.2. п. 2.4., п.3.6., пп. 6.2.6. п. 6.2., пп.7.2.4. п. 7.2., пп. 7.3.3.2., 7.3.3.7. п.7.3.3. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
5)    п.2.17, пп.3.5.6, пп.5.2, пп. 6.2.1, пп.6.12.2.2, пп.6.12.2.4, пп. 6.12.2.7, пп.6.12.3.4, п.6.12.2.3, п.7.6 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
6)    ч. 24 ст. 5, ч.1 ст. 6, п. 13 ч.9 ст. 5 Федерального закона № 353-ФЗ;
7)    ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 375-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», о внесении изменений в ФЗ от 18.07.2019 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
8)    п.2 Указания Банка России № 3240-У;
9)    требования раздела VI Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н, 
10)    п.4, п.9 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н), 
11)    п.8, п.9, п.32 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н), 
12)    п.3 Положения по бухгалтерскому учету "Исправление ошибок в бухгалтерском учете и отчетности" ПБУ 22/2010 (утв. приказом Минфина РФ от 28 июня 2010 г. N 63н), 
13)    ч.1 ст.6, ч. 2 ст. 8, ч.1 ст.13, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
14)    п.10 Указания Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными   потребительскими   кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
15)    п.20, п.п.20.9, п.23 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 2, п. 1 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
16)    п.1.4, п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
17)    пп. 4.2.1. п. 4.2. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», утв. Решением Совета Ассоциации СРО «НОКК». 

Кредитный потребительский кооператив «Розсельглав», КПК «Розсельглав» (ИНН 6234157632, ОГРН 1166234062554 юридический адрес: 390039, РЯЗАНСКАЯ ОБЛАСТЬ, РЯЗАНЬ ГОРОД, ИНТЕРНАЦИОНАЛЬНАЯ УЛИЦА, ДОМ 4, ПОМ/ОФ Н81/1)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 9/23 от 22.03.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Розсельглав» были выявлены нарушения: 

1)    п. 1 ст. 50, п. 5 ст. 52, п. 1 ст.123.1   Гражданского   кодекса   Российской   Федерации;
2)    п. 3 ч. 1 ст. 3 , ч. 1, ч. 4.1 ст. 6, ч. 4, п. 13 ч. 9, ч. 24 ст. 5  Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе);
3)    п. 7, 8, 11, 12 ч. 3 ст. 1, ч. 3.2 ст. 3, п. 1 ч. 1 ст. 4 , п. 5, 6 ч. 1 ст. 8, ч. 1, 6 ст. 9, ч. 2, 4 ст. 11, п.3 ч.1 ст. 12 , ч. 3 ст. 12, п. 5 ч. 1 ст. 13 , ч. 3, 14 ст. 18 , ч. 4, 5 ст. 21, ч. 2 ст. 23, ч. 2, 3, 5 ст. 24, п. 1 ч. 1, ч. 2 ст. 25, ч.3 ст. 26, ч.1 ст.28, ч. 2 ст. 30 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
4)      п.6 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008 
           Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н). 
5)    п.32 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н);
6)    Инструкция по применению Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Минфина РФ № 94н;
7)    п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
8)    п.15, п.20 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 2, п. 1 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
9)    нарушении п. 1.3, п.4.1, п.5.2, п. 6.1, п.6.3, п.6.5, п. 6.12 Базового стандарта по управлению рисками кредитного потребительского кооператива;
10)    п. 2.3.2, п. 3.7.2, подпункта 3.16.1 п. 3.16, п. 4.2, п. 6.2.4, п. 6.2.6, п. 7.2.4, п. 7.3.1, п. 7.3.3 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
11)    п. 3.1, 3.2, 3.3, 3.10.3, 3.11, 4.2, 5.3, 6.4 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
12)    п. 3 ст. 2, п. 1 ст. 3, п. 1-3 ст. 6, п. 4, 5 ст. 12 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц-получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
13)    пп.4.18.1, пп.4.18.6 Устава СРО «НОКК»;
14)     пп.4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

Кредитный потребительский кооператив «ВЕРИТА», Кредитный кооператив «ВЕРИТА» (ИНН 7451238714, ОГРН 1067451082753 юридический адрес: 454084, ЧЕЛЯБИНСКАЯ ОБЛАСТЬ, ЧЕЛЯБИНСК ГОРОД, ПОБЕДЫ ПРОСПЕКТ, ДОМ 177, ОФИС 105/2)

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 2/23 от 31.01.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ВЕРИТА» были выявлены нарушения: 

1) нарушение требований пунктов 1, 4 .Указания ЦБ РФ от 24.09.2015 г. №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов», п.2 Решения от 16.09.2022г. «Об уровнях кредитных рейтингов, устанавливаемых в соответствии с указанием Банка России от 24.09.2015 г. №3805-У», 4.18.1. Устава Ассоциации СРО «НОКК», пункта 4.2.1. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное Объединение Кредитных Кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», ч.3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».
2) нарушение пунктов 4.2.4. и 5.2 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное Объединение Кредитных Кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», в части нарушения срока оплаты вступительных взносов, предусмотренных внутренними стандартами

Кредитный потребительский кооператив "КАВКАЗ КРЕДИТ", КПК "КАВКАЗ КРЕДИТ" (ИНН 2609800159, ОГРН 1112651035518 юридический адрес: 357300, Ставропольский край, Кировский район, город Новопавловск, Центральная ул., д.53)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 14/23 от 14.04.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «КАВКАЗ КРЕДИТ» были выявлены нарушения: 

• пп.3 ч.1 ст. 3; ч. 12 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
• п.6 ч.1 ст. 8; п. 3, п.4 ч. 1 ст. 12 ; ч. 2 ст. 19; ч. 4 ст. 14; п. 5, 14 ст. 18; ч.1 ст.28 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• пп. 3.7.3, пп. 3.7.4, пп. 3.7.5 п. 3.7; п. 3.15; п. 3.16; п. 7.2.4; п. 5.2.2; п. 4.6.1; п. 7.3.3.4; п. 7.3.3.5 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п. 1 ст. 3; п. 7,8 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• пп. 5 ч. 3 ст. 28 № 123-ФЗ от 04.06.2018 г. «Об уполномоченном по правам получателей финансовых услуг»;
• Указание Банка России от 23.04.2014 г. № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)».
• п.5.2; п.6.3 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• пп.4.18.1 Устава СРО «НОКК»;
• пп.4.2.1; пп 4.2.4.; пп 5.4.5. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п.5.4.1 Внутреннего стандарта «Порядок проведения СРО «НОКК» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, Ассоциации СРО «НОКК»;
• ч.3 ст.4 Федерального закона № 223-ФЗ от 13.07.2015 г. «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;
• ч. 1 ст. 50; ч. 1 ст. 123.1 ГК РФ;
• противоречие с Уставом внутренних нормативных документов (Положения);
• п.4 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н),
• п.8, п.9, п.32 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н),
• ч.1 ст.6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»,
• ст. 313 НК РФ;
• п.21 Порядка составления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 1, п. 1 Указания Банка России №5318-У от 18.11.2019 «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива»;
• п.1.6, п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив "КапиталИнвест", КПК "КапиталИнвест" (ИНН 6321136212, ОГРН 1046301023670 юридический адрес: 445037, Самарская область, г. Тольятти, пр-кт Степана Разина, д. 36а, офис 357)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 13/23 от 11.04.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «КапиталИнвест» были выявлены нарушения: 

1) п. 1 ст. 50, п. 5 ст. 52, п. 1 ст.123.1, п. 2 ст. 123.2, п. 2 ст. 355   Гражданского   кодекса   Российской   Федерации;
2) п. 13 ч. 9 ст. 5 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе);
3) п. 6, 7, 8, 11, 12, , 16 ч. 3 ст. 1, ч. 2 ст. 4, п. 4, 6, 7, 9, 10 ч. 1 ст. 8, ч. 1 ст. 9, п. 2, 3, 4, 6 ч.1 ст. 12, п. 5 ч. 1 ст. 13, ч. 2, 3 ст. 14, ч. 4 ст. 16, п. 2 ч. 3 ст. 17, ч. 4, 5, 6, 14 ст. 18, ч. 2 ст. 19, ч. 1, 2, 4, 5 ст. 21, ч. 4, 5 ст. 22, ч. 9 ст. 23, ч. 5 ст. 24, ч. 2 ст. 25, ч.1 ст.28  Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
4) п. 1 ст. 6 Федерального закона от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)»;
5) ч.5 ст.6, ч.3 ст.7, ч.3 ст. 9, ч. 1 ст. 13 Федерального закона РФ от 06.12.2011 г. № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
6)   п. 4, 6 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008 
Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н). 
7) п. 32 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н);
8) раздел V Инструкция по применению Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Минфина РФ № 94н;
9) Указание Банка России от 9 декабря 2019 г. № 5348-У «О правилах наличных расчетов»;
10) п.1.5, п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
11)  п.12, п.15, п.20, п.23 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 2, п. 1 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
12)  нарушении п.6.3, п.6.5, п. 6.12, пп 7.5-7.8 Базового стандарта по управлению рисками кредитного потребительского кооператива;
13) п. 2.3.2, п. 2.3.4, п. 3.7.2, п. 3.7.4, п.3.16.1, п. 4.2, п. 4.9, п. 6.2.6, п. 7.1, п. 7.2.1, п. 7.2.2, п. 7.2.4, п. 7.3.1, п. 7.3.3 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
14)  п. 2.3, п. 3.2, п. 3.3, п. 4.2, п. 4.3, п. 4.4., п. 4.6, п. 4.8, п. 4.9.2, п. 4.9.8, п.4.15,  п. 5.3, п. 5.6, п. 5.7, п. 7.3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
15)  п. 1 ст. 3, п. 4, 5 ст. 4, п. 1 ст. 8, п. 6 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц-получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
16) Решение Совета Директоров Банка России от 27.09.2019 г.
17)  пп. 4.18.1, пп. 4.18.6 Устава СРО «НОКК»;
18)  пп. 4.2.1, пп. 4.2.15 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
19) п. 5.6 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Ассоциацией «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив граждан "Касса взаимной помощи" (ИНН 7720281012, ОГРН 1037720021877, юридический адрес: 111402, Г.Москва, Кетчерская ул., д. 16, офис 505)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 7/23 от 22.03.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива граждан «Касса взаимной помощи» были выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, Базовых стандартов, внутренних стандартов СРО, Устава СРО:

• ч. 3 ст. 19 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п. 6.2.6. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива (протокол № КФНП-20 от 28.04.2022 г.);
• ч. 1 ст. 50 и ч. 1 ст. 12З.1 Гражданского кодекса Российской Федерации;
• п.1.3, п.1.13, п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».
• п.1 Указания Банка России от 24.09.2015г. №380-У «О размещении средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов».

Обращаем Ваше внимание, что Кооперативу необходимо внести изменения в Положение о порядке распределения доходов КПКГ «Касса взаимной помощи» (протокол № 1 от 20.04.2018 г.) и устранить разночтения в нем;

• нарушение Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, Приложения 2, п. 1 Указания Банка России № 5722-У;
• п. 4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п. 4.18.1 Устава Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив "Надежный", КПК "Надежный" (ИНН 0274124424, ОГРН 1070274010180, юридический адрес: 644073, Омская область, г. Омск, 4-Я Любинская ул., д. 42, кв. 23)

Текущая проверка 2023 г.

АКТ мониторинга от 30.12.2022 г.

По результатам текущей проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Надежный» были выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, Базовых стандартов, внутренних стандартов СРО, Устава СРО:

• п. 12. Приложения «Порядок и сроки составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива» к Указанию №5722-У от 02.02.2021 «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
• п.1.1. Указания №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
• п.1.4. Указания №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
• п.1.7. Указания №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
• п.1.15. Указания №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
• п.2. ст. 10. Федерального закона от 06.12.2011 №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
• п. 4.2.15. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

Кредитный потребительский кооператив «Содружество», КПК «Содружество» (ИНН 2205016485, ОГРН 1192225005961, юридический адрес: 659780, Алтайский край, Родинский район, село Родино, ул. Ленина, д. 197а, этаж 1)

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки №1/23 от 23.01.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Содружество» были выявлены нарушения: 

п. 1., п. 4. Указания Банка России от 24.09.2015 №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив «СФЕРА», КПК «СФЕРА» (ИНН 2723203292, ОГРН 1182724029619, юридический адрес: 680017, Хабаровский край, г. Хабаровск, ул. Постышева, д. 22а, офис 408)

Текущая проверка 2023 г.

АКТ мониторинга от 02.05.2023 г.

По результатам текущей проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «СФЕРА» были выявлены нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, Базовых стандартов, внутренних стандартов СРО, Устава СРО:

• п. 1., п. 4. Указания Банка России от 24.09.2015 №3805-У «О порядке - п.3.4, 5, 6 Указания Банка России от 14.07.2014 №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
• п.3 Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
• п. 4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п. 4.18.1 Устава Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив «Стабильный», КПК «Стабильный» (ИНН 4501222587, ОГРН 1194501000385, юридический адрес: 640002, Курганская область, город Курган, 7-Я Больничная ул., д. 38б, кв. 69)

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки от 28.03.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Стабильный» были выявлены нарушения: 

• ч.3.2 ст.3 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» в части приема в члены кредитного кооператива (пайщики) физических лиц, не соответствующих принципу объединения членов кредитного кооператива (пайщиков) в количестве, превышающем 10 процентов от суммарного числа членов кредитного кооператива (пайщиков);
• ч.3.2 ст.7 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» в части осуществления деятельности на территории более 2-х субъектов РФ;
• пункта 10.3 Указания Банка России от 02.02.2021 № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
• п. 4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п. 4.18.1 Устава Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив «ТРАСТ ГРУПП», КПК «ТРАСТ ГРУПП» (ИНН 7707401810, ОГРН 5177746326896, юридический адрес: 117420, город Москва, Профсоюзная ул, д. 57, помещ. I ком. 32-34)

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки исх. № 437 от 31.01.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ТРАСТ ГРУПП» были выявлены нарушения: 

принцип возвратности передачи личных сбережений, установленный ч. 2 ст.30 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и п.3.1. Базового стандарта совершения КПК операций на финансовом рынке.

Кредитный потребительский кооператив «Финанс Инвест», КПК «Финанс Инвест» (ИНН 0400011871, ОГРН 1190400002099, юридический адрес: 649000, Республика Алтай, г. Горно-Алтайск, ул. Чорос-Гуркина Г.И., д. 39/14, офис 101)

Внеплановая проверка 2022 г.

АКТ внеплановой проверки исх. № 499 от 17.11.2022 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Финанс Инвест» были выявлены нарушения: 

п. 3.8.2 «Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке»

Некоммерческая организация Кредитный потребительский кооператив «Рахинский», НО КПК «Рахинский» (ИНН 3454001970, ОГРН 1153454000039, юридический адрес: 404145, Волгоградская область, Среднеахтубинский р-н, с Рахинка, Центральный пер., д. 16/1)

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 4/23 от 10.02.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Рахинский» были выявлены нарушения: 

• Указания Банка России от 2 февраля 2021 г. № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» (нарушения порядка заполнения формы отчетности ОКУД0420820 на 30.09.2021г., 31.12.2021г., 31.03.2022г.).
• п. 1.3 Указания Банка России № 3916-У от 28.12.2015 г. «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (нарушение порядка расчета числового значения финансового норматива ФН2 по состоянию на 31.03.2022г., 30.06.2022г.);
• п. 1.5 Указания Банка России № 3916-У от 28.12.2015 г. «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (нарушение порядка расчета финансового норматива ФН3 по состоянию на 31.03.2022г);
• п. 1.14 Указания Банка России № 3916-У от 28.12.2015 г. «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (нарушение минимального допустимого числового значения финансового норматива ФН7 по состоянию на 30.06.2022г., 30.09.2022г.);
• п. 1.15 Указания Банка России № 3916-У от 28.12.2015 г. «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (нарушение порядка расчета числового значения финансового норматива ФН8 по состоянию на 31.12.2021г., 31.03.2022г., 30.06.2022г.);
• п. 1.16 Указания Банка России № 3916-У от 28.12.2015 г. «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (нарушение максимального допустимого числового значения финансового норматива ФН8 по состоянию на 31.03.2022г.).

Кредитный потребительский кооператив «ЭнергоФинанс», КПК «ЭнергоФинанс» (ИНН 1901134202, ОГРН 1171901001580, юридический адрес: 655017, Республика Хакасия, г. Абакан, ул. Щетинкина, д. 24 стр. 1, офис 207)

Текущая проверка 2022 г.

АКТ текущей проверки от 14.11.2022 г.

По результатам текущей проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ЭнергоФинанс» были выявлены нарушения: 

• пп. 1.15 п. 1 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 30.06.2022, 30.09.2022г.;
• п.1 Указания Банка России от 24.09.2015 N 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»;
• п. 5 ч. 1 ст. 13, п. 4 ч. 1 ст. 14 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п. 3.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• ч. 2, 3 ст. 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.

Кредитный потребительский кооператив "Поддержка", КПК "Поддержка" (ИНН 5902603944, ОГРН 1065902056076, юридический адрес: 430004, Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Мордовская, д. 35, корп. 50/1, кв. 153)

Текущая проверка 2023 г.

АКТ мониторинга от 24.01.2023 г.

По результатам текущей проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Поддержка» были выявлены нарушения: 

• нарушение п 3.11 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• признаки нарушения ч. 3.9 ст. 7 Федерального закона 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Кредитный потребительский кооператив «ИНТЕГРАЛ», КПК «ИНТЕГРАЛ» (ИНН 5321206034, ОГРН 1215300001487, юридический адрес: 175460, Новгородская область, Крестецкий р-н, рп Крестцы, Московская ул, д. 16, офис 9)

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 1вн/23 от 17.01.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ИНТЕГРАЛ» были выявлены нарушения: 

• П. 3.7.5 ч. 3.7. ст. 3 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• ч. 1 ст. 10 Федерального закона от 06.12.2011г. N 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
• ч. 3 ст. 11, п. 3, 4, 6 ч. 1 ст. 12 Федерального закона от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Кредитный потребительский кооператив "ИнвестКапиталПлюс", КПК "ИнвестКапиталПлюс" (ИНН 7451315743, ОГРН 1117451002107, юридический адрес: 454007, Челябинская область, г. Челябинск, ул. пр-т Ленина, д. 2К, офис 318)

Текущая проверка 2023 г.

АКТ текущей проверки от 20.01.2023 г.

По результатам текущей проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ИнвестКапиталПлюс» были выявлены нарушения: 

• Ч. 3.10 ст. 7, ч. 3 ст. 11, п. 1, 2, 4, 5, 6 ч. 1 ст. 12, ч. 2, 3 ст. 14 Федерального закона от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».
• П. 3.16.3 ч. 3.16 ст. 3, п. 3.7.4 ч. 3.7 ст. 3 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива.

Кредитный потребительский кооператив «А-ФИНА», КПК «А-ФИНА» (ИНН 5260471138, ОГРН 1205200018506, юридический адрес: 603000, Нижегородская область, г.о. город Нижний Новгород р-н , г.  Нижний Новгород, ул. Воровского, д. 3, помещ. П20/1)

Внеплановая проверка 2022 г.

АКТ внеплановой проверки № 5/22 от 18.11.2022 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «А-ФИНА» были выявлены нарушения: 

Нарушений не выявлено.

Кредитный потребительский кооператив «Деньги Инвест», КПК «Деньги Инвест» (ИНН 4345481670, ОГРН 1184350008040, юридический адрес: 610007, Кировская область, г.  Киров, ул. Героя Рожнева, д. 4, кв. 182)

Текущая проверка 2022 г.

АКТ текущей проверки от 17.11.2022 г.

По результатам текущей проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Деньги Инвест» были выявлены нарушения: 

п. 1.3, п.1.4 указания Банка России от 28 декабря 2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», в части расчета и максимального допустимого значения финансового норматива ФН2 по состоянию на 30.06.2022г. 

Кредитный потребительский кооператив «Деньги Инвест», КПК «Деньги Инвест» (ИНН 4345393529, ОГРН 1144345019356, юридический адрес: 610002, Кировская область, г. Киров, Казанская ул., д. 66а, кв. 1002)

Текущая проверка 2022 г.

АКТ текущей проверки Исх. № 441 от 11.11.2022 г.

По результатам текущей проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Деньги Инвест» были выявлены нарушения: 

1. Пункта 3.2 статьи 3 Федерального закона № 190-ФЗ в части наличия в реестре пайщиков, не соответствующих территориальному принципу объединения (10% от суммарного числа членов кредитного кооператива),
2. Пункта 3.2 статьи 7 Федерального закона № 190-ФЗ в части осуществления деятельности на более чем двух территориях субъектов Российской Федерации.

Кредитный потребительский кооператив «Семейный капитал», КПК «Семейный капитал» (ИНН 5443002567, ОГРН 1085472001196, юридический адрес: 660059, Красноярский край, город Красноярск, Им.Газеты Красноярский Рабочий пр-кт, д. 88б, помещ. 63)

Текущая проверка 2023 г.

АКТ мониторинга от 11.05.2023 г.

По результатам текущей проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Семейный капитал» были выявлены нарушения: 

1) п. 1 ст. 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.
2) ч. 2 ст. 54 Гражданского кодекса Российской Федерации.
3) ч. 2 ст. 4 Федерального закона "О некоммерческих организациях" от 12.01.1996 г. N 7-ФЗ.
4) пп. 3.17.1 п. 3.17 Устава СРО «НОКК».
5) пп.4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

Кредитный потребительский кооператив «Партнер», КПК «Партнер» (ИНН 1326193215, ОГРН 1051326004058, юридический адрес: 430030, Республика Мордовия, г. Саранск, ул. Полежаева, д.80)

Текущая проверка 2022 г.

АКТ мониторинга от 28.12.2022 г.

По результатам текущей проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Партнер» были выявлены нарушения: 

ч.11 статьи 6 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (нарушение максимального допустимого значения полная стоимость потребительского кредита (займа) по состоянию на 30.09.2022г. (акт мониторинга КПК «Партнер» от 28.12.2022г.)

Кредитный потребительский кооператив «Семейная касса», КПК «Семейная касса» (ИНН 6612036540, ОГРН 1116612002693, юридический адрес: 623463, Свердловская область, Каменский р-н, д Брод, ул. Демьяна Бедного, д.1)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 19/23 от 15.05.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Семейная касса» были выявлены нарушения: 

• ст.6 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
• пп.5 ч.1 ст.6, п.6 ч.1 ст.6, п.4, п.5, п.6, п.12, п.13 ч.1 ст.8, ч.3 ст.11, п.3, п.4 ч.1 ст.12, п.1 ч.1 ст.12, ст.13, ч.3 ст.17, ч.5 ст.18, ч.2 ст.19, ст.24, ч. 1 ст. 28, ст.31 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• Указание Банка России от 10.12.2019 г. № 5350-У «О табличной форме условий кредитного договора, договора займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, перечень которых определен пунктами 1-13, 15 и 16 части 9 статьи 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
• Указание Банка России от 23.04.2014 г. № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;
• п.2.6, п.3.3, п.4.2, п.4.3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• п.1.3, пп.3.7.4, пп.3.7.5 п. 3.7, п.3.15, п.4.2, п.5.1, п.7.1, пп.7.2.4, пп.7.3.3.1, пп.7.3.3.2, пп.7.3.3.6, пп.7.3.3.7 п. 7.3.3, п. 7.2.5 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п.1.3, п.1.5, п.2.17, п.5.2., п.6.1, пп.6.12.1.3, пп.6.12.2.2, пп.6.12.2.5, пп.6.12.2.6, пп.6.12.3.9, пп.6.2.7, п.6.2.3, пп.6.2.8, пп.6.2.11, п.6.3, п.6.6, пп.6.12.2.4, пп.6.12.6.5, п.7.6, п.7.8, п.6.12 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• пп.3.17.1, пп.3.17.6 п. 3.17 Устава СРО «НОКК»;
• пп.4.2.1, пп.4.2.6 п.4.2 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п.5.4.1 Внутреннего стандарта «Порядок проведения СРО «НОКК» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, Ассоциации СРО «НОКК»;
• ч.3 ст.4 Федерального закона № 223-ФЗ от 13.07.2015 г. «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;
• п.1 Указания ЦБ РФ от 24.09.2015 г. №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» 
• п.4, п.9 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н),
• п.8, п.9, п.32 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н), 
• ч.2 ст.10 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»,
• п.10 Указания Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными   потребительскими   кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
• п.1.5, п.1.8, п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив «МСКА», КПК «МСКА» (ИНН 2632810130, ОГРН 1132651031358, юридический адрес: 357501, Ставропольский край, г Пятигорск, ул Крайнего, зд. 51, офис 907)

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 18/23 от 11.05.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «МСКА» были выявлены нарушения:

• п. 1 ст. 50, п. 5 ст. 52, п. 1 ст.123.1, п. 2 ст. 123.2 ГК Российской   Федерации;
• ч. 4, п. 13 ч. 9, ч. 20 ст. 5; ч. 1 ст. 6; п. 1, 3 ч. 2, ч. 3 – 5 ст. 6.1 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе);
• п. 8, 12 ч. 3 ст. 1; ч. 3.1, 3.2 ст. 7; п. 3, 5, 6, 7, 11 ч. 1 ст. 8; ч. 1 ст. 9; ч. 4 ст. 11; п. 1 - 4 ч. 1 ст. 12, ч. 3 ст. 12; п. 5, 15, 17 ч. 1 ст. 13; ч. 2 ст. 14; ч. 3 ст. 17; ч. 3, 5, 14 ст. 18; ч. 1, 3 ст. 19; ч. 3 ст. 20; ч. 5 ст. 21; ч. 3, 5 ст. 24, ч. 3 ст. 26 , ч. 1 ст. 28  ФЗ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• ч. 1 ст. 13 Федерального закона РФ от 06.12.2011 г. № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
• ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 13 марта 2006 г. № 38-ФЗ «О рекламе»;
• п. 4, п. 9 Положения по бухгалтерскому учету «Учетная политика организации» (ПБУ 1/2008 Приказ МФРФ от 06.10.2008 г. № 106н).
• ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21Федерального закона РФ от 06.12.2011 г. № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
• п. 10 Указаний Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными   потребительскими   кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
• п. 8, п. 32 ПБУ в РФ (утв. Приказом Мф Р Ф от 29 июля 1998 г. № 34н);
• п. 3 ПБУ «Исправление ошибок в бухгалтерском учете и отчетности» ПБУ 22/2010 (утв. приказом Минфина РФ от 28 июня 2010 г. № 63н);
• п. 1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
• п. 1, п. 20 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 2, п. 1 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
• п. 1 Указания Банка России от 24.09.2015 г. № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»;
• п. 3 Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;
• п. 1, 3, 4 Примечаний к Указанию Банка России от 10 декабря 2019 г. № 5350-У «О табличной форме условий кредитного договора, договора займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, перечень которых определен пунктами 1-13, 15 и 16 части 9 статьи 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)»;
• п. 4.1, 6.3, 6.2.5, 6.2.9, 6.2.6, 6.5, п. 7.6 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• п. 2.3.2, п. 3.6, п. 4.2, п. 4.7.5, п. 5.1, п. 5.2.2, п. 6.2.4 - 6.2.6, п. 7.2.4, п. 7.3.1, п. 7.3.3.1, п. 7.3.3.6 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п. 2.1, п. 3.2, п. 3.8.3 – 3.8.5, п. 4.2, п. 4.3, п. 4.6, п. 4.9.3, п. 4.9.7, п. 4.9.8, п. 4.10, п. 4.12, п. 4.4.15, п. 4.16, п. 5.1, п. 5.3, п. 5.6, п. 6.4 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• п. 3 ст. 2, п. 1 ст. 3, п. 4, 5 ст. 4, п. 1 – 3 ст. 6, п. 4 ст. 10, п. 6 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц-получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• пп. 3.17.1 Устава СРО «НОКК»;
• пп. 4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации СРО НОКК, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

Кредитный потребительский кооператив «Альтернатива», КПК «Альтернатива» (ИНН 2466137614, ОГРН 1062466107791, юридический адрес: 368320, Республика Дагестан, Левашинский р-н, с Леваши, ул. Даудов Идрис Абдулаевич, д. 4)

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 16/23 от 05.05.2023г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Альтернатива» были выявлены нарушения:

1) п. 4 ч. 1 ст. 8, ч.1 ст.9, п.7 ч.1 ст. 8, в период с 26.12.2022 по 21.02.2023 ч. 1 ст. 28 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

2) пп.2.3.5. п. 2.3., пп. 2.4.2. п. 2.4., пп. 6.2.6. п. 6.2., пп.7.2.4. п. 7.2., пп. 7.3.2. п.7.3. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;

3) в период с 29.09.2022 по 21.02.2023 пп.5.2, пп.6.12.3.4, п.7.6 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;

4) ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 375-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», о внесении изменений в ФЗ от 18.07.2019 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

5) на 17.03.2023 пп.3.17.6 Устава СРО,

6) на 17.03.2023 пп.5.4.1 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Ассоциацией Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»,

7) на 17.03.2023 пп.4.2.6 Внутреннего стандарта Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;

8) в период с 26.12.2022 по 21.02.2023 п.4, п.9 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н),

9) в период с 26.12.2022 по 21.02.2023 п.8 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н),

10) в период с 26.12.2022 по 21.02.2023 ч.1 ст.6, ч. 2 ст. 8 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;

11) на 31.12.2022 п.10 Указания Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования   кредитными   потребительскими   кооперативами резервов на возможные потери по займам» (на 30.05.2023 нарушение устранено);

12) на 31.12.2022 п.5.2, п.20 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 2, п. 1 Указания Банка России от 02.02.2021 г. № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» (на 30.05.2023 нарушения устранены),

13) на 31.12.2022, 21.02.2023 п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (на 30.05.2023 нарушения устранены).

Кредитный потребительский кооператив «Народный», КПК «Народный» (ИНН 4345393864, ОГРН 1144345019708, юридический адрес: 620130, Свердловская область, г Екатеринбург, ул Чайковского, д. 68, офис 3)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 14/23 от 14.04.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Народный» были выявлены нарушения:

1) пп.3 ч.1 ст. 3; ч. 12, 21 ст. 5; ч. 5 ст. 6.1  Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;

2) п. 4 ст. 15;  п. 3 ч. 1, п.4 ч.1 ст. 12; ч.3.2. ст.3; ч.3.2 ст. 7; ч.1 ст.28 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

3) п. 2.3; п. 4.15; п. 4.6; п. 5.1; п. 5.3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;

4) п. 3.4; п. 7.2.4; п. 2.3.2; п. 3.7.2; п. 6.2.6; п. 7.2.2; п. 7.3.3.2 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;

5) п. 3 ст. 2; п. 1 ст. 6; п. 2 ст. 8; ст. 10; п. 3-8 ст. 12  Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;

6) Указание Банка России от 23.04.2014 г. № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;

7) Указание Банка России от 10.12.2019 г. № 5350-У «О табличной форме условий кредитного договора, договора займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой…»;

8) п.1.5; п. 4.1; п. 5.2; п. 6.3 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;

9) пп. 3.17.1 Устава СРО «НОКК»;

10) пп.4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;

11) противоречие с Уставом внутренних нормативных документов (Положения);

12) п.32 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации;

13) ч.1 ст.6, ч. 2 ст. 8; ч.1 ст.13; ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;

14) ст. 313 НК РФ;

15) п.20.4, п. 20.5, п.20.10, п. 20.11, установленного Указанием Банка России № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;

16) п.1.5; п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»). 

Кредитный потребительский кооператив «Содействие», КПК «Содействие» (ИНН 2445003112, ОГРН 1132448001047, юридический адрес: 660068, РОССИЯ, КРАСНОЯРСКИЙ КРАЙ, ГОРОД КРАСНОЯРСК Г.О., КРАСНОЯРСК Г., КРАСНОЯРСК Г., МИЧУРИНА УЛ., Д. 3В, ПОМЕЩ. 15)

Текущая проверка 2023 г.

АКТ мониторинга от 12.05.2023 г.

По результатам текущей проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Содействие» были выявлены нарушения:

- ст. 12 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

- п. 4.2.7. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;

- п. 4.2.15. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;

-  п.1 ч.1 ст. 3 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических  лиц- получателей  финансовых  услуг, оказываемых членами  саморегулируемых организаций  в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;

- п.4.2.1. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное Объединение Кредитных Кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;

- п. 3.17.1. Устава Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив граждан «Надежда», КПКГ «Надежда» (ИНН 5078012667, ОГРН 1025007832750, юридический адрес: 141930, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ТАЛДОМ ГОРОД, ВЕРБИЛКИ РАБОЧИЙ ПОСЕЛОК, ПОБЕДЫ УЛИЦА, ДОМ 1А)

Внеплановая проверка 2023 г.

Акт внеплановой проверки №25/23 от 05.06.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива граждан «Надежда» были выявлены нарушения:

• п.4.2.5. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» на 31.12.2022, 31.03.2023 (представление отчетности, содержащей недостоверные показатели в части объема просроченной задолженности по займам);
• п.1, 4. Указания Банка России от 14.07.2014 №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» на 31.12.2022, 31.03.2023 (неполное формирование РВПЗ по просроченной задолженности);
• п.20 Приложения «Порядок и сроки составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива» Указания №5722-У от 2.02.2023 «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.12.2022, 31.03.2023 (недостоверное отражение показателя ЗЗЧ (АЛ) в отчете о деятельности).

Кредитный потребительский кооператив «Согласие», КПК «Согласие» (ИНН 2205017841, ОГРН 1212200007711, юридический адрес: 659100, РОССИЯ, АЛТАЙСКИЙ КРАЙ, ГОРОД ЗАРИНСК Г.О., ЗАРИНСК Г., ЗАРИНСК Г., СТРОИТЕЛЕЙ ПР-КТ, ВЛД. 18, ПОМЕЩ 9)

Текущая проверка 2023 г.

Акт мониторинга от 14.06.2023 г.

По результатам текущей проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Согласие» были выявлены нарушения:

• п. 1.15. Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» в связи с  неверным расчетом показателей СДТ, СДО по состоянию на 31.03.2023;
• п. 1.16. Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» в связи с нарушением предельного значения финансового норматива ФН8 по состоянию на 31.03.2023;
• п. 2 ч. 2 ст. 13 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» в связи с отсутствием решения общего собрания о покрытии убытков за 2022 год;
• п. 4.2.5. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» в связи с представлением отчетности, содержащей недостоверные показатели по состоянию на 31.12.2022, 31.03.2023;
• п. 12 Приложения «Порядок и сроки составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива» Указания №5722-У от 2.02.2023 «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» в связи с несоответствием значений в отчете о деятельности данным бухгалтерского учета по состоянию на 31.12.2022, 31.03.2023.

Кредитный потребительский кооператив «Капиталъ», КПК «Капиталъ» (ИНН 1514010496, ОГРН 1121514000013, юридический адрес: 364024, ЧЕЧЕНСКАЯ РЕСП, ГРОЗНЫЙ Г, ИМ ГАЙРБЕКОВА МУСЛИМА ГАЙРБЕКОВИЧА (ШЕЙХ-МАНСУРОВСКИЙ Р-Н) УЛ, Д. 72, ОФИС 34)

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 21/23 от 26.05.2023г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Капиталъ» были выявлены нарушения:

• п. 3, 6 ч. 1 ст. 8, п.4, п.6 ч.1 ст. 12, ч.2 ст. 14, п.9 ч.1 ст. 8, ч.5 ст. 18, ч.1 ст.9,

ч.3 ст. 24, ч.5 ст. 19, ч.3 ст. 22, ч.5 ст. 21, ч. 1 ст. 28 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

• п. 3.5., п. 3.6., пп. 6.2.6. п. 6.2., пп.7.2.4. п. 7.2. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• пп.2 п.1 ст. 3, пп.8 п.1 ст. 3 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющие кредитные потребительские кооперативы;
• п.1.3, п.5.2, п.6.1, п.6.3, пп.6.2.1, пп.6.2.2, п.6.6., пп.6.12.2.4, пп.6.12.2.5, пп.6.12.3.9, п.7.6, п.7.8 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• п.4.2., п.4.3., п. 5.3. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• п.4, п.9 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н);
• п.9 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н);
• ч.1 ст.6, ч. 2 ст. 8 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
• п.20.11 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 2, п. 1 Указания Банка России № 5722-У, нарушение п.1.15 Указания Банка России №3916-У.

Кредитный потребительский кооператив «Южный союз», КПК «Южный союз» (ИНН 5506096850, ОГРН 1155543043435, юридический адрес: 352432, РОССИЯ, КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ, КУРГАНИНСКИЙ М.Р-Н, КУРГАНИНСК Г., КУРГАНИНСКОЕ Г.П., ЛЕРМОНТОВА УЛ., Д. 8А)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 27/23 от 08.06.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Южный союз» были выявлены нарушения:

• ч.1 ст.3 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
• Указание Банка России от 23.04.2014г. №3240-У “О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)”;
• пп.5 ч.3 ст. 28 Федерального закона № 123-ФЗ от 04.06.2018 г. «Об уполномоченном по правам потребителей финансовых услуг»;
• ч.1 ст.6, п.5, п.6, п.12 ч.1 ст.8, ч.3 ст.11, ст. 11, ч.3 ст.12, п.4 ч.1.ст.12, п.3 ч.1 ст.12, ст.13, ч.2 ст.14, ст. 17, ст. 18, ст. 19, ст. 20, ст. 21, ст. 22, ст. 23, ст.24, ч.1 ст.28, ст. 31 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п.2.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• п. 1.3, пп.2.3.3, пп.2.3.5 п.2.3, пп.2.4.2 п.2.4, п.3.5, п.3.6, пп.6.2.6 п.6.2, пп.7.2.4 п.7.2, пп.7.3.3.4, пп.7.3.3.6, пп.7.3.3.7 п.7.3.3, п.7.4, п.7.5 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• ч.1 ст.3, ст.4, ст.14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• п.2.17, пп.6.12.2.2, п.1.5, п.5.2, п.1.3, п.6.1, п.7.6 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• пп.3.17.1, пп.3.17.6 п.3.17 Устава СРО «НОКК»;
• пп.4.2.6 п. 4.2 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п.5.4.1 п. 5.4 Внутреннего стандарта «Порядок проведения СРО «НОКК» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, Ассоциации СРО «НОКК»;
• ч.3 ст.4 Федерального закона № 223-ФЗ от 13.07.2015 г. «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;
• п.1.6, п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив «Щит», КПК «Щит» (ИНН 3123099820, ОГРН 1033107031869, юридический адрес: 308027, БЕЛГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ, БЕЛГОРОД ГОРОД, ДЕГТЯРЕВА УЛИЦА, 2)

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 28/23 от 16.06.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Щит» были выявлены нарушения:

• п. 3.17.1. Устава Ассоциации «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
• п. 4.2.1. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов». В том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п. 2 ст. 30 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п. 3.1. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (протокол № КФНП-29 от 13.10.2020 г.).

Кредитный потребительский кооператив «Щит», КПК «Щит» (ИНН 3123099820, ОГРН 1033107031869, юридический адрес: 308027, БЕЛГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ, БЕЛГОРОД ГОРОД, ДЕГТЯРЕВА УЛИЦА, 2)

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 23/23 от 31.05.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Щит» были выявлены нарушения:

• п. 3.17.1. Устава Ассоциации «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
• п. 4.2.1. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов». В том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п. 2 ст. 30 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п. 3.1. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (протокол № КФНП-29 от 13.10.2020 г.);
• п. 3 статьи 26 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ в части необеспечения покрытия убытка кредитного кооператива, понесенного им в течении финансового года;
• Подтверждено наличие признаков банкротства, установленных подпунктом 3 пункта 1 статьи 183.16 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве).

Кредитный потребительский кооператив «Кредитсервис», КПК «Кредитсервис» (ИНН 5507250409, ОГРН 1145543038013, юридический адрес: 644007, РОССИЯ, ОМСКАЯ ОБЛ., ГОРОД ОМСК Г.О., ОМСК Г., ОМСК Г., КОСАРЕВА УЛ., Д. 103, ПОМЕЩ. 1)

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 26/23 от 05.06.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Кредитсервис» были выявлены нарушения:

• п. 5 ст. 52 Гражданского кодекса   Российской   Федерации;
• ч. 4 ст. 5; ч. 1, ч. 4.1 ст. 6; ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе);
• п. 11, 12 ч. 3 ст. 1; ч. 3.2 ст. 3; п. 10 ч. 1 ст. 8; ч. 1 ст. 11; п. 2, п. 3 ч. 1 ст. 12; п. 5 ч. 1 ст. 13; ч. 3, 5, 14 ст. 18; ч. 4 ст. 19; ч. 4, 5 ст. 21; ч. 2, ч. 9 ст. 23; ч. 5 ст. 24, ч. 2 ст. 25, ч. 1 ст. 28 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• ч. 1 ст. 6, ч.1 ст. 13, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011 г. № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
• п. 4, п. 9 Положения по бухгалтерскому учету «Учетная политика организации» (ПБУ 1/2008 Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 г. № 106н).
• п. 8, п. 32 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. № 34н);
• п. 3 Положения по бухгалтерскому учету «Исправление ошибок в бухгалтерском учете и отчетности» ПБУ 22/2010 (утв. приказом Минфина РФ от 28 июня 2010 г. № 63н);
• п. 1.6, п. 1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
• п.12, п. 20, п. 23 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 2, п. 1 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
• п. 3 Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;
• п.5.2, п. 6.3, п. 6.5, п. 6.12.2.7, п. 6.12.2.4, п. 7.6, п. 7.8 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• п. 10 Указания Банка России № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
• п. 2.3.2, п. 3.4, п. 3.5, п. 3.7.2, п. 3.16.1, п. 4.2, п. 5.3, п. 6.2.6, п. 7.2.4, п. 7.2.5, п. 7.3.1, п. 7.3.3.2, п. 7.3.3.9 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п. 3.2, п. 3.3, п. 3.7, п. 3.8.1, п. 3.8.4, п. 3.8.5, п. 4.2, п. 4.3, п. 5.3, п. 5.3.4 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• п. 1 ст. 3, п. 6 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц-получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• пп. 3.17.1 Устава СРО «НОКК»;
• пп. 4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

Кредитный потребительский кооператив «СБЕРЮГ», КПК «СБЕРЮГ» (ИНН 5032326597, ОГРН 1215000027252, юридический адрес: 344065, РОССИЯ, РОСТОВСКАЯ ОБЛ., ГОРОД РОСТОВ-НА-ДОНУ Г.О., РОСТОВ-НА-ДОНУ Г., ТРОЛЛЕЙБУСНАЯ УЛ., ЗД. 24/2В, ЭТАЖ 9, ПОМЕЩ. 17, 17 Б)

Внеплановая проверка 2023 г.

Акт внеплановой проверки № 29/23 от 07.07.2023г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «СБЕРЮГ» были выявлены нарушения:

нарушений не выявлено.

Кредитный потребительский кооператив «УРАЛЬСКИЙ», КПК «УРАЛЬСКИЙ» (ИНН 6617027797, ОГРН 1196658041326, юридический адрес: 454014, РОССИЯ, ЧЕЛЯБИНСКАЯ ОБЛ., ЧЕЛЯБИНСКИЙ Г.О., ЧЕЛЯБИНСК Г., КУРЧАТОВСКИЙ ВН.Р-Н, ЧЕЛЯБИНСК Г., СОЛНЕЧНАЯ УЛ., Д. 7, ОФ. 417)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 31/23 от 10.07.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «УРАЛЬСКИЙ» были выявлены нарушения:

1) пп.3 ч.1 ст. 3; ч. 24 ст. 5; п. 1 ст. 6; ч. 8 ст. 11; ч. 1 ст. 12;  Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;

2) п. 3.2 ст. 3; пп. 6 ч. 1 ст. 8; ч. 5 ст. 18; ч. 3.2 ст. 7; п. 3 ч. 1, п. 4 ч. 1 ,  п.6 ч. 1 ст. 12; ч. 1 ст. 28 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

3) п. 1.6; п. 4.12; п. 5.3; п. 5.6.1 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;

4) п. 2.3.5; п. 2.4.2; п. 3.4; п. 3.5; п. 3.6; п. 3.7.2; п. 4.6.1; п. 5.2.2; п. 6.2.5; п. 7.2.2; п. 7.2.4; п. 7.3.3.2; п. 7.3.3.6; п. 7.3.3.7; п. 7.7 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;

5) п. 1 ст. 3; пп. 5 ст. 4; п. 1 ст. 6; п. 6 ст. 14  Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;

6) противоречие с Уставом внутренних нормативных документов (Положение о привлечении сбережений, Положение об органах);

7) п.1.5; п. 4.1; п.6.3; п.7.6. Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;

8) пп. 3.17.1 Устава СРО «НОКК»;

9) пп.4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;

10) п.4,п.8,п.9 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н);

11) ч.1 ст.6, ч. 2 ст. 8, ч.2 ст.10,ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011 г. № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;

12) п.10 Указания Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными   потребительскими   кооперативами резервов на возможные потери по займам»;

13) раздел V Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н;

14) п.20.10, п. 20.11 (Порядок и сроки составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива) Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;

15) п.1.6 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов». 

Кредитный потребительский кооператив «ПАРТНЕР», КПК «ПАРТНЕР» (ИНН 7804651125, ОГРН 1197847139016, юридический адрес: 453126, РОССИЯ, РЕСП. БАШКОРТОСТАН, ГОРОД СТЕРЛИТАМАК Г.О., СТЕРЛИТАМАК Г., СТЕРЛИТАМАК Г., МИРА УЛ., Д. 55, ПОМ. 19, КАБ. 315)

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 30/23 от 07.07.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ПАРТНЕР» были выявлены нарушения:

• п. 2 ст. 123.2, п. 5 ст. 52 Гражданского кодекса   Российской   Федерации;
• п. 8 ч. 4 ст. 5; п. 3 ч. 2 ст. 6.1 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе);
• п. 7, п. 8, п. 10, 12 ч. 3 ст. 1; ч. 3.2 ст. 3; ч. 3.2, ч. 3.9, ч. 3.10 ст. 7; п. 4, п. 5, п. 6, п. 9 ч. 1 ст. 8; ч. 1 ст. 9; ч. 2 ст. 11; п. 3, п. 4 ч. 1 ст. 12; п. 5 ч. 1 ст. 13; ч. 2 ст. 14; ч. 3, ч. 5 ст. 15; ч. 2, ч. 5 ст. 17; п. 1, п. 2 ч. 6, ч. 3, ч. 14 ст. 18; ч. 1, ч. 2, ч. 4, ч. 5 ст. 19; ч. 4, ч. 5 ст. 21; ч. 5 ст. 22; ч. 2, ч. 9 ст. 23; ч. 3, ч. 5 ст. 24; ч. 2, ч. 3 ст. 26; ч. 1 ст. 28 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• ч. 1 ст. 6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011 г. № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
• п. 4 Положения по бухгалтерскому учету «Учетная политика организации» (ПБУ 1/2008 Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 г. № 106н).
• п. 8 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. № 34н);
• п. 3 Положения по бухгалтерскому учету «Исправление ошибок в бухгалтерском учете и отчетности» ПБУ 22/2010 (утв. приказом Минфина РФ от 28 июня 2010 г. № 63н);
• п. 4 Указания Банка России от 23 апреля 2014 г. № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;
• п.2.17, п.3.5, п. 6.3, п. 6.2.7, п.6.2.9, п. 6.12.2.2, п. 6.12.2.4, п. 7.6 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• п. 2.3.2, п. 2.4.2, п. 3.4, п. 3.5, п. 3.6, п. 3.7.2, п. 3.8.1, п. 3.8.3, п. 3.9, п. 3.10, п. 3.16.1, п. 4.2, п. 5.2.2, п. 6.2.2.3, п. 6.2.6, п. 7.2.1, п. 7.2.5, п. 7.3.1, п. 7.3.2, п. 7.3.3.1, п. 7.3.3.2, п. 7.3.3.4, п. 7.3.3.5, п. 7.3.3.6, п. 7.3.3.12 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п. 3.2, п. 3.3, п. 3.7, п. 3.8.1 - п. 3.8.4, п. 4.2, п. 4.9.2, п. 4.9.10, п. 4.11, п. 5.3, п. 5.3.2, п. 5.3.5 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• п. 1 ст. 3, п. 5 ст. 4, п. 4 ст. 10 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц-получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• пп. 3.17.1 Устава СРО «НОКК»;
• пп. 4.2.1, п. 4.2.14 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

Кредитный потребительский кооператив «СОЮЗСБЕРЗАЙМ - САРАТОВ», КПК «СОЮЗСБЕРЗАЙМ - САРАТОВ» (ИНН 6452931461, ОГРН 1076450009602, юридический адрес: 410005, САРАТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, САРАТОВ ГОРОД, ИМ ПУГАЧЕВА Е.И. УЛИЦА, ДОМ 159, ОФИС 900)

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 17/23 от 05.05.2023г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «СОЮЗСБЕРЗАЙМ - САРАТОВ» были выявлены нарушения:

1) п. 2, п. 7, п. 10.4, п.12, п.15 Порядка и сроков составления и представления отчета о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива Указания Банка России № 5722-У;

2) П. 8 ч. 3 ст. 1, п.1 ч.1 ст. 6, п. 4, 6 ч. 1 ст. 8, ч. 3 ст. 11, п. 4, п. 6 ч. 1, ч. 3 ст. 12, ч. 2 ст. 19, ч. 3 ст. 24, ч.1 ст. 28 Федерального закона № 190-ФЗ;

3) п. 6.1, п. 6.12 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;

4) пп. 6.2.6, пп.7.2.4, пп. 7.2.5, пп. 7.3.3.1 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;

5) п. 1 ст. 50, п. 1 ст. 123.1 Гражданского кодекса Российской Федерации;

6) пп.4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;

7) п. 3.8.2 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;

8) п.п. 2,5,6,7,8,10,11,12 пункта 1 ст.3, п.4. ст.6, п.6 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;

9) пп. 3 ч. 1 ст. 3 Федерального закона № 353-ФЗ;

10) п.9 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в РФ (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. №34н), п.4 ПБУ 1/2008 (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н);

11) п.2 Указания Банка России №3322-У;

12) п. 1 Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов».

13) п. 1.1, п. 1.3, п. 1.4, п. 1.13, п. 1.15, п. 1.16 Указания Банка России от 28 декабря 2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив «ДЕЛО И ДЕНЬГИ - КИРОВ», КПК «ДЕЛО И ДЕНЬГИ - КИРОВ» (ИНН 4345499934, ОГРН 1204300001938, юридический адрес: 610004, КИРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, КИРОВ ГОРОД, ПРОФСОЮЗНАЯ УЛИЦА, ДОМ 1, ОФИС 708)

Внеплановая проверка 2023 г.

Акт внеплановой проверки № 39/23 от 09.08.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ДЕЛО И ДЕНЬГИ - КИРОВ» были выявлены нарушения:

1) ч. 3.2 ст. 7 Закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

2) п. 1 ст. 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;

3) пп. 3.17.1п. 3.17 Устава СРО «НОКК».

4) пп.4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

Кредитный потребительский кооператив «СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ», КПК «СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ» (ИНН 9718085663, ОГРН 1187746034420, юридический адрес: 107076, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ПРЕОБРАЖЕНСКОЕ, ПРЕОБРАЖЕНСКАЯ ПЛ., Д. 7А, СТР. 1, ПОМЕЩЕНИЕ 1П)

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 40/23 от 11.08.2023г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ» были выявлены нарушения:

• ст. 29, ч. 2 ст. 30 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» от 18.07.2009 г.;
• п 3.1. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• пп. 3.17.6 п. 3.17 Устава Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
• пп. 4.2.6 п. 4.2 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• пп. 5.4.1 п. 5.4 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Ассоциацией Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
• ч.3 ст.4. Федерального закона № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» от 13.07.2015г.

Кредитный потребительский кооператив «РЕЗУЛЬТАТ», КПК «РЕЗУЛЬТАТ» (ИНН 2904023333, ОГРН 1112904000769, юридический адрес: 606210, НИЖЕГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ, ЛЫСКОВСКИЙ РАЙОН, ЛЫСКОВО ГОРОД, МИЧУРИНА УЛИЦА, ДОМ 40, ОФИС 3)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 37/23 от 04.08.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «РЕЗУЛЬТАТ» были выявлены нарушения:

• п. 7 ч. 3 ст. 1 , п.1 ч.1 ст. 6 ; п.6 ч.1 ст. 6 ; п. 4 ч. 1 ст. 8 ; п. 3 ч. 1, п. 4 ч. 1 ст. 12; п. 5, 14 ст. 18; Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п. 1 ст. 6; п. 6 ст. 6.1; п. 6 ст. 7; Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
• п. 2 ст. 123.2 ГК РФ;
• п. 2.2.; п.2.6; п. 3.6; п. 3.10.3; п. 4.3; п. 4.10; п. 4.12; п. 5.3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• п. 2.3.2; п. 2.3.5; п. 2.4.2; п. 3.5; п. 3.6; п. 3.7.2; пп. 3.7.3, пп. 3.7.4, пп. 3.7.5 п. 3.7, п. 3.15, п. 3.16; п. 6.2.6; п. 7.2.4; п. 7.3.3.4 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п. 1 ст. 3; пп. 5 ст. 4; п. 1 ст. 8; п. 3,4 ст. 9; ст. 10; п. 6 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• противоречие с Уставом внутренних нормативных документов (Положение о привлечении сбережений, Положение об органах);
• пп. 5 ч. 3 ст. 28 Закона № 123-ФЗ от 04.06.2018 г. «Об уполномоченном по правам получателей финансовых услуг»;
• Указание Банка России от 10.12.2019 г. № 5350-У «О табличной форме условий кредитного договора, договора займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой…»;
• ч.3 ст.4 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»
• п.1.5 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• пп. 3.17.1; 3.17.6 Устава СРО «НОКК»;
• пп.4.2.1; 4.2.6;4.2.15 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п.5.4.1 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Ассоциацией Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»
• п.4 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н);
• п.8;п.32 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н);
• ч.1 ст.13 Федерального закона РФ от 06.12.2011 г. № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
• п.10 Указания Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими   кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
• п.12 ,п.15 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 1, п. 1 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»
• п.20.4,20.9, п.20.10,20.11,20.12 (Порядок и сроки составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива) Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
• п. 1 Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»
• п.1.5, п.1.13, п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив «ГОРОДСКАЯ КРЕДИТНО-СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КАССА», КПК «ГКСК» (ИНН 7456025597, ОГРН 1157456000514, юридический адрес: 300001, ТУЛЬСКАЯ ОБЛАСТЬ, ТУЛА ГОРОД, КИРОВА УЛИЦА, ДОМ 25, ЭТ/ПОМ/ОФ 1/ХХII/4)

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 41/23 от 16.08.2023г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ГОРОДСКАЯ КРЕДИТНО-СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КАССА» были выявлены нарушения:

• п.4 ч. 1 ст..12, ч. 5 ст. 18. ч. 9 ст. 23, ч. 1 ст. 28 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п. 4 и п. 6 ст. 9, ст. 10, п. 2 ст. 15 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• п. 3.7.2, пп. 6.2.6 п. 6.2, п. 7.2.4. п. 7.2.5, пп. 7.3.3.8 п. 7.3 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п. 3.10.3, п. 3.10.5 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• пп.3 ч.1 ст. 3, ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
• п.1.3, п.2.17, пп.6.12.2.2, пп.6.12.2.3, пп.6.12.2.4, пп.6.12.3.6, п. 3.5, п. 4.3.2, п.6.1, п.6.3, п.6.5, пп.7.5-7.7 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• п.10 Указания Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными   потребительскими   кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
• ч.2 ст.10 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
• п.1.4, п. 1.5, п. 1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
• п. 20 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 2 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов», п. 23 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, Приложения 2, п. 1 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
• пп.4.2.6 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п.5.4.1 Внутреннего стандарта «Порядок проведения СРО «НОКК» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, Ассоциации СРО «НОКК»;
• пп. 3.17.1 Устава СРО «НОКК»;
• пп. 4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

Кредитный потребительский кооператив «ИМПЕРИЯ ИК», КПК «ИМПЕРИЯ ИК» (ИНН 5027289043, ОГРН 1205000079074, юридический адрес: 610002, РОССИЯ, КИРОВСКАЯ ОБЛ., ГОРОД КИРОВ Г.О., КИРОВ Г., КИРОВ Г., БЛЮХЕРА УЛ., Д. 8А, ПОМЕЩ. 11)

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки №40/1/23  от 11.08.2023г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ИМПЕРИЯ ИК» были выявлены нарушения:

• п. 5 ч. 3 ст.1, п.3 ч.1 ст.8, п.4 ч.1 ст.8, п.6 ч.1 ст.8, п.7 ч.1 ст.8,  ч.1 ст.9, п. 3 ч. 1 ст. 12, ч.3 ст.17, ч. 1 ст. 28 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• пп. 2.4.2. п. 2.4., пп. 6.2.6. п. 6.2., пп.7.2.4. п. 7.2., пп. 7.3.3.4. п. 7.3.3., пп. 7.3.3.7. п. 7.3.3. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п.7.6, п.1.5, п.6.12.2.4, п.6.12.2.5, п.7.4 Базового стандарта Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов,
• п.4 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н),
• п.8 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н),
• ч.1 ст.6, ч. 2 ст. 8 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»,
• пп.4.2.14 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

Кредитный потребительский кооператив «Сплит Финанс», КПК «Сплит Финанс» (ИНН 5027290306, ОГРН 1205000093792, юридический адрес: 140 000, Московская область, г. Люберцы, ул. Смирновская д. 21 к. 2 этаж подвал помещ./ком. II/1)

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 2521 от 24.07.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Сплит Финанс» были выявлены нарушения:

1. ч ст. 4.1, п.4 ч.1 ст.14, ч. 5 ст. 18, ч. 4 ст. 22, ч.1 ст.28 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
2. п 4.15. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
3. пп. 2.3.2, пп. 2.3.3., пп. 2.3.5, п.2.3.; пп. 2.4.2,п. 2.4.;  пп. 6.2.3. пп. 6.2.6 п.6.2.; , пп. 7.2.4., пп. 7.2.5., п. 7.2;  пп. 7.3.3.12 п. 7.3. Базовый стандарт корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
4. п. 1.3, п. 2.17, п. 6.1, п. 6.3, п. 6.6, п. 6,5, п. 6.12, п.6.12.2.2, пп. пп. 6.12.1.3, 6.12.2.5, 6.12.2.6, 6.12.3.9., 6.12.6.5, п. 7.6, 6.12.2.7, 6.12.3.4 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
5. п.4.2.4, п.5.4.5 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
6. п.1.13, п.1.15 Указания Банка России №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
7. пп.3.17.1, пп.3.17.6 п.3.17 Устава СРО «НОКК»;
8. пп.5.4.1 п. 5.4, п.5.6 Внутреннего стандарта «Порядок проведения СРО «НОКК» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, Ассоциации СРО «НОКК»;
9. ч.3 ст.4 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;
10. требования Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н, ч.1 ст.6, ч.2 ст.8, ч.2 ст.21 Федерального закона №402-ФЗ от 06.12.2011г. «О бухгалтерском учете». 

Кредитный потребительский кооператив «ЭНЕРГИЯ», КПК «ЭНЕРГИЯ» (ИНН 6454109850, ОГРН 1176451008975, юридический адрес: 410017, САРАТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, САРАТОВ ГОРОД, ИМ ЧЕРНЫШЕВСКОГО Н.Г. УЛИЦА, ДОМ 92Б, КАБИНЕТ 7)

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 11/23 от 30.03.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ЭНЕРГИЯ» нарушения не выявлены.

Кредитный потребительский кооператив «ЮГРАД», КПК «ЮГРАД» (ИНН 2609800455, ОГРН 1122651034197, юридический адрес: 368830, РОССИЯ, РЕСП. ДАГЕСТАН, КИЗЛЯРСКИЙ М.Р-Н, СЕЛЬСОВЕТ КРАСНОАРМЕЙСКИЙ С.П., КРАСНЫЙ ВОСХОД С., ЛЕНИНА УЛ., ДВЛД. 12)

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 24/23 от 05.06.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ЮГРАД» были выявлены нарушения:

• п. 7 ч. 3 ст. 1, ст. 4.1, п.6 ч.1 ст. 8, ч. 3 ст. 15, ст. 19 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п.3.2., п.3.3., п. 4.2., п. 4.3., п.5.3., п.4.10 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• пп.6.2.6. п.6.2., пп.7.2.4 п. 7.2 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п. 1 ст. 3, п. 7 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• Федеральный закон от 30.12.2004 г. N 218-ФЗ «О кредитных историях»;
• п. 3 ч. 1 ст. 12, п 4 ч.1 ст. 12 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п.6.5, п. 6.6, п. 6.3, п. 7.8, п.1.5, п. 7.6 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• п. 4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п. 3.17.1 Устава Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив «НОВЫЕ ФИНАНСЫ», КПК «НОВЫЕ ФИНАНСЫ» (ИНН 9705152506, ОГРН 1217700059499, юридический адрес: 115114, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЗАМОСКВОРЕЧЬЕ, ЛЕТНИКОВСКАЯ УЛ., Д. 4, СТР. 5, ЭТАЖ МАНСАРДА, ПОМЕЩЕНИЕ 5 ОФИС 41)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 42/23 от 28.08.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «НОВЫЕ ФИНАНСЫ» были выявлены нарушения:

• П. 2 ст. 4; п. 6, 7 ч. 1 ст. 8; п. 3, п.6 ч. 1 ст. 12; ч. 2 ст. 19; п. 5 ст. 21; п. 5 ст. 24; ч.1 ст.28 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• Пп. 3 ч. 1 ст. 3; ч. 12 ст. 5; п. 8 ст. 11 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
• П. 1.6; п. 3.6; п. 3.10.5; п. 4.10 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• П. 2.3.2; п. 3.7.2; пп. 3.7.3, пп. 3.7.4, пп. 3.7.5 п. 3.7; п.3.16; п. 6.2.6; п. 7.2.4; п. 7.3.3.6; п. 7.3.3.7 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п. 1 ст. 6; п. 1 ст. 8; ст. 10; п. 6 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• противоречие с Уставом внутренних нормативных документов (Положение о привлечении сбережений, Положение о выдаче займов);
• противоречие реестра пайщиков с п.3.8 Устава Кооператива;
• п. 2, 3, 4 Указания Банка России от 23.04.2014 г. № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;
• ч.3 ст.4 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»
• п.4.1 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• пп. 3.17.1; 3.17.6; 3.17.1 Устава СРО «НОКК»;
• пп. 4.2.1; 4.2.6; п.4.2.15 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п.5.4.1 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Ассоциацией Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
• п.4 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н);
• п.8 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н);
• ч.1 ст.13 Федерального закона РФ от 06.12.2011 г. № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
• п.2 Указания Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими   кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
• п.20.6,п.20.10, п.20.11 (Порядок и сроки составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива) Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
• п.4.1.2. Внутреннего стандарта «Отчетность кредитных потребительских кооперативов – членов Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов;
• п. 1 Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»;
• пп.1.6, пп. 1.15 п.1 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив «ВЕСНА», КПК «ВЕСНА» (ИНН 2342015451, ОГРН 1042323604751, юридический адрес: 352570, КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ, МОСТОВСКИЙ РАЙОН, МОСТОВСКОЙ ПОСЕЛОК ГОРОДСКОГО ТИПА, ГОРЬКОГО УЛИЦА, ДОМ 142, КОРПУСА А)

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 2774 от 04.08.2023г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ВЕСНА» были выявлены нарушения:

• ч.3.2 ст. 3, ст. 4.1, ч. 3 ст. 8, п. 6 ч. 1 ст. 8, п. 2 ч.1 ст. 12, п. 3 ч. 1 ст. 12, п. 4 ч. 1 ст. 12, ч. 5 ст. 18, ч.4 ст. 22, Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п. 3.2, п. 3.3., п. 4.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• п. 3.4., пп. 3.7.3, пп. 3.7.4, пп. 3.7.5 п. 3.7, п. 3.15, п. 3.16, п. 6.2.6, п. 7.2.2., п. 7.2.4., п. 7.2.5., п. 7.2.7., п. 7.3.3.2., п. 7.3.3.3., п. 7.3.3.4, п. 7.3.3.5., п. 7.3.3.6., п. 7.3.3.7., п. 7.3.3.8.. п. 7.3.3.10., п. 7.3.3.11 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п. 3 ст. 2, п. 1 ст. 3, ст. 4, ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• Федеральный закон от 30.12.2004 г. N 218-ФЗ «О кредитных историях»;
• п. 2 Указания Банка России от 23.04.2014 г. № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;
• пп.5.2, пп. 6.12.2.7, 6.12.3.4 и п.3.5.6 Базового стандарта по управлению рисками КПК;
• п. 4.2.1, п.4.2.4, п.5.4.5 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»
• п. 4, п. 9 Положения по бухгалтерскому учету «Учетная политика организации» (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 г № 106н), п. 8 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. № 34н.;
• п. 10 Указания Банка России № 3322-У;
• п. 20 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 2 Указания Банка России № 5722-У;
• п. 1.1, п. 1.3, п. 1.4, п 1.5, п. 1,6 Указания Банка России № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».;
• пп.3.17.1 Устава СРО «НОКК».

Кредитный потребительский кооператив «1 ЧЕСТНЫЙ», КПК «1 ЧЕСТНЫЙ» (ИНН 7810908227, ОГРН 1207800155419, юридический адрес: 195027, РОССИЯ, Г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ БОЛЬШАЯ ОХТА, МАГНИТОГОРСКАЯ УЛ., Д. 3, К. 2, СТР. 1, КВ. 951)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 44/23 от 31.08.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «1 ЧЕСТНЫЙ» были выявлены нарушения:

• п. 4 ч. 1 ст. 8, ч.2 ст. 19, ст. 31 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• пп. 2.4.2 п. 2.4, пп. 7.2.4 п. 7.2 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива.

Кредитный потребительский кооператив «ЮСФЦ» (ИНН 1903025304, ОГРН 1161901052444, юридический адрес: 655017, Республика Хакасия, город Абакан,  ул. Крылова, д. 68А, помещ. 9Н, ком. 5)

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 46/23 от 22.09.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ЮСФЦ» были выявлены нарушения:

• пп. 3.17.1. и пп.3.17.6, п. 31.17.Устава СРО «НОКК»;
• пп. 4.2.1 и пп 4.2.6 п. 4.2. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов, в том числе размер или  порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»,
• п.5.4.1 Внутреннего стандарта «Порядок проведения СРО «НОКК» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, Ассоциации СРО «НОКК»;
• ч. 3 ст.4 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»,
• п. 3.4, пп. 6.2.6. п. 6.2, пп. 7.2.4. п. 7.2 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива,
• п.3.2., п.3.3., п. 4.2., п. 4.3., п.5.3., п.4.10 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке,
• п. 7 ч. 3 ст. 1, ст. 4.1, п. 4 ч. 1 ст. 8, ч. 3 ст. 15, ч. 5 ст. 18, ст. 19, ч. 3.2 ст. 7, ч. 3.2 ст. 3, п. 1 ч. 1 ст. 12, п. 3 ч. 1 ст. 12, п. 4 ч. 1 ст. 12, п. 6 ч. 1 ст. 8, ч. 1 ст. 28 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п. 6.12, п. 6.12.2.4 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов (утв. Банком России, протокол N КФНП-11 от 17.04.2018);
• п.4 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н);
• п.8 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н);
• п.3 Положение по бухгалтерскому учету "Исправление ошибок в бухгалтерском учете и отчетности" ПБУ 22/2010 (утв. приказом Минфина РФ от 28 июня 2010 г. N 63н);
• ч.1 ст.6, ч. 2 ст. 8, ч. 2 ст. 21 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
• п.4.2.4 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации СРО НОКК»;
• п. 1 Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»;
• п. 21 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 1, п. 1 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
• п.1.3, п. 1.4 Указания Банка России №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив «ИНТЕГРАЛ» (ИНН 5321206034, ОГРН 1215300001487, юридический адрес: 175460, РОССИЯ, НОВГОРОДСКАЯ ОБЛ., КРЕСТЕЦКИЙ М.Р-Н, КРЕСТЕЦКОЕ Г.П., КРЕСТЦЫ РП., МОСКОВСКАЯ УЛ., Д. 16, ОФИС 9)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 45/23 от 04.09.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ИНТЕГРАЛ» были выявлены нарушения:

• п. 8 ч. 3 ст. 1; ч. 1 ст. 3; ст. 4.1; п. 1 ч. 1 ст. 6; п. 4, 6, 7, 9 ч. 1 ст. 8; ч. 3 ст. 11; п. 3, 4, 6 ч. 1 ст. 12; ч. 4 ст. 14; ч. 5 ст. 18; ч. 5 ст. 19; ч. 5 ст. 21; ч. 4 ст. 22; ч. 5 ст. 24 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• пп. 3 ч. 1 ст. 3; ч. 1 ст. 6; ч. 21, 24 ст. 5; ч. 8 ст. 11; ч. 1 ст. 12 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
• п. 1.6; п. 2.1; п. 2.5; п. 2.6; п. 3.6; п. 4.2 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• п. 2.3.2; п. 2.4.2; п. 3.5; п. 3.6; п. 3.7.2; п. 5.2.2; п. 6.2.6; п. 7.2.4; п. 7.3.1; 7.3.3.1; п. 7.3.3.7; п. 7.3.3.9; п. 7.3.3.11; п. 7.3.3.12 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п. 1 ст. 3; п. 1, 2 ст. 8; п. 3, 4, 6 ст. 9; п. 4 ст. 10; п. 6 ст. 14; п. 2 ст. 15; п. 1 ст. 18 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• противоречие с Уставом внутренних нормативных документов (Положение о порядке предоставления займов, Положение о порядке и об условиях привлечения денежных средств, Положение о членстве, Положение об органах);
• пп. 5 ч. 3 ст. 28 Закона № 123-ФЗ от 04.06.2018 г. «Об уполномоченном по правам получателей финансовых услуг»;
• п. 3.1 ст. 5 Федерального закона № 218 от 30.12.2004 г. «О кредитных историях»;
• п. 1.3; п. 2.17; п. 5.2; пп. 6.2.1; пп. 6.2.6; пп. 6.2.11; п. 6.3; п.6.6; пп. 6.12.2.2; 6.12.2.3, п. 6.12; п. 7.5-7.8 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• п.12 Приложения № 2 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива) Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
• Инструкция по применению Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утверждённой приказом Минфина РФ от 31.10.2000 N 94н «Об утверждении Плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций и Инструкции по его применению»;
• П.2, п.3, п. 4, п.10 Указания Банка России №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими   кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
• п. 1 Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов»;
• ч.3 ст.4 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».
• пп. 3.17.1; 3.17.6 Устава СРО «НОКК»;
• пп. 4.2.1; 4.2.6 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п.4, п.6 Положения по бухгалтерскому учету «Учетная политика организации» (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н), п.8 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н), ст. 28 Федерального закона № 190-ФЗ.
• п.5.4.1 Внутреннего стандарта «Порядок проведения Ассоциацией Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов».

Кредитный потребительский кооператив «Содействие» (ИНН 7017414436, ОГРН 1167031075595, юридический адрес: 634034, РОССИЯ, ТОМСКАЯ ОБЛ., ГОРОД ТОМСК Г.О., ТОМСК Г., НАХИМОВА УЛ., Д. 8, СТР. 11, ПОМЕЩ. 1015)

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 48/23 от 05.10.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Содействие» были выявлены нарушения:

п.1. Указания Банка России от 02.02.2021г. №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и предоставления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» устранено, представлен откорректированный отчет.

Кредитный потребительский кооператив «ВИ-Петушки» (ИНН 5256101166, ОГРН 1115256000474, юридический адрес: 603004, НИЖЕГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ, НИЖНИЙ НОВГОРОД ГОРОД, ЛЕНИНА ПРОСПЕКТ, ДОМ 115, ОФИС 35)

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 40/23 от 28.08.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ВИ-Петушки» были выявлены нарушения:

1. в период 29.09.2022 г. - 08.06.2023 г. п. 2 ст. 123.2, п. 5 ст. 52 Гражданского   кодекса   Российской   Федерации;
2. в период 29.09.2022 г. - 08.06.2023 г. п. 21 ст. 5; п. 5 ст. 6.1 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе);
3. в период 29.09.2022 г. - 08.06.2023 г. п. 11, п. 12 ч. 3 ст. 1; ч. 2 ст. 4; ч. 1, п. 4 ч. 1, ч. 3 ст. 12; п. 5 ч. 1 ст. 13;  ч. 2, ч. 3 ст. 14; ч. 3 ст. 15; ч. 3, ч. 5, ч. 14 ст. 18; ч. 2, ч. 4, ч. 5 ст. 19; ч. 5 ст. 21; ч. 9 ст. 23; ч. 5 ст. 24; ч. 3 ст. 26; на 31.03.2023 г. п. 3, п. 7 ч. 4 ст. 6; п. 6, п. 12 ч. 1 ст. 8; ч. 3, п. 1 ч. 4 ст. 11;на 22.03.2023 г. п. 3 ч. 1 ст. 13 (неустранимое);в период 26.10.2022 г. - 03.05.2023 г. ч. 4 ст. 14 (неустранимое); в период 29.09.2022 г. – 21.03.2023 г. ч. 5 ст. 15;в период 20.02.2023 г. – 08.06.2023 г. ч. 1 ст. 19 (неустранимое);в период 08.07.2022-21.03.2023гг. ч. 1 (неустранимое) ст. 21;в период 08.07.2022-21.03.2023гг. ч. 2 (неустранимое) ст. 23;в период 08.07.2022-21.03.2023гг. ч. 3 (неустранимое) ст. 24;в период 29.09.2022-08.06.2023гг. ч. 1 ст. 28 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
4. в период 29.09.2022 г. - 08.06.2023 г. ст. 7 Федерального закона 152-ФЗ;
5. в период 29.09.2022-08.06.2023гг. ч. 3 ст. 4 Федерального закона 223-ФЗ;
6. в период 29.09.2022-08.06.2023гг. требования раздела V Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н,
7. в период 29.09.2022-08.06.2023гг. п.4 (п.8.1.2 Акта – неустранимое), п.9 (п.8.2. Акта – неустранимое) Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н),
8. в период 29.09.2022-08.06.2023гг. п.8, п.9 (п.8.1.2 Акта – неустранимое) Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н),
9. в период 29.09.2022-08.06.2023гг. ч.1 ст.6, ч. 2 ст. 8 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»,
10. на 31.12.2022г., 31.03.2023г. п.2, п.10 Указания Банка России от 14.07.2014г. №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам»,
11. на 31.03.2023г. п. 1.6, п. 1.14; на 31.03.2023, 08.06.2023 п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (25.08.2023г. скорректированный ПВП КПК направлен на рассмотрение в Аналитический центр по потребительским кооперативам (г. Москва)) (п.12 настоящего Акта);
12. на 31.12.2022, 31.03.2023 п.20, 20.12; на 30.09.2022г., 31.12.2022г., 31.03.203г. п.12, п.15, п.23 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 2, п. 1 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»,
13. в период 30.09.2022 г. – 01.04.2023 г. п. 2.3.2, в период 26.11.2019 г. – 28.01.2022 г. п. 3.6 (неустранимое), в период 29.09.2022 г. - 08.06.2023 г. п. 3.5, п. 4.2, п. 5.2.2, п. 5.2.5, п. 6.2.2, п. 7.2.4, п. 7.2.5 (неустранимое), п. 7.3.1 (неустранимое), п. 7.3.2 (неустранимое), п. 7.3.3.7 (неустранимое), п. 7.3.3.12 (неустранимое); в период 24.10.2022 г. - 22.03.2023 г.  п. 5.1 (неустранимое), на 10.02.2020 г. п. 5.6.1 (неустранимое) Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
14. в период 29.09.2022 г. - 08.06.2023 г. п. 1.6, п. 3.2, п. 4.2, п. 4.3, п. 5.3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
15. в период 29.09.2022 г. - 08.06.2023 г. п. 1 ст. 3; п. 4, п. 5 ст. 4; п. 2 ст. 7; в период 28.01.2023 г. - 23.04.2023 г. п. 1 ст. 8 (неустранимое) Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц-получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
16. в период 29.09.2022-08.06.2023гг. пп. 3.17.1, на 29.06.2023г. 3.17.6 Устава СРО «НОКК»;
17. в период 29.09.2022-08.06.2023гг. пп. 4.2.1, на 29.06.2023г. 4.2.6 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».
18. п.1 Указания Банка России №3805-У на 08.06.2023г.
19. в 1 квартале 2023г. п.6.3 (неустранимое), п.7.8 (неустранимое); в период 29.09.2022-08.06.2023гг. п.5.2 (неустранимое), п.6.5 (неустранимое); пп.6.12.2.4, п.7.6 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов.

Кредитный потребительский кооператив «Доверие» (ИНН 2525001199, ОГРН 1082511003618, юридический адрес: 692582, Приморский край, Пограничный р-н, пгт Пограничный, ул. Ленина, д. 75, офис 8)

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 47/23 от 22.09.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Доверие» были выявлены нарушения:

• п. 4, п. 9 ч. 1 ст. 8, п.4 ч.1 ст.12, ч. 5 ст. 18, ч. 2 ст. 21, ч.1 ст.28, ст. 31 Федерального закона от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п. 2 Указания Банка России от 23.04.2014г. № 3240-У “О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)”;
• ст. 14 Базового стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• п. 2.1, п. 4.2, п. 4.3, п. 5.3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• пп. 6.2.6 п. 6.2 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п.7.6 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• пп. 3.17.3, пп. 3.17.6 п. 3.17 Устава Ассоциации СРО «НОКК»;
• пп.4.2.6 п. 4.2 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• ч. 4 ст. 14 Федерального закона № 223-ФЗ от 13.07.2015 г. «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»;
• п.4 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н),
• п.9, п.32 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н),
• ч.2 ст.10, ч.1 ст.13 Федерального закона РФ от 06.12.2011г. №402-ФЗ «О бухгалтерском учете»,
• п.1, п.3, п.4, п.10 Указания Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными   потребительскими   кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
• раздела V Инструкции по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций, утвержденной Приказом Министерства финансов РФ от 31.10.2000г. №94н;
• п.12, п.15, п.20 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 2, п. 1 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
• п.1.5, п.1.13, п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»,
• п.5.4.1 Внутреннего стандарта «Порядок проведения СРО «НОКК» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, Ассоциации СРО «НОКК»»
• п.3.6 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• пп. 6.2.4.1, пп. 6.2.4.2 п. 6.2.4, пп. 7.2.4 п. 7.2 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п.5.2, пп.6.12.1.3, пп.6.12.2.5, пп.6.12.2.6, пп.6.12.2.4 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• ч.3 ст.11, ч.2 ст.14 Федерального закона от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Кредитный потребительский кооператив «ФИНАНСОВАЯ СТАБИЛЬНОСТЬ» (ИНН 3525376792, ОГРН 1163525073931, юридический адрес: 162602, ВОЛОГОДСКАЯ ОБЛАСТЬ, ЧЕРЕПОВЕЦ ГОРОД, МОСКОВСКИЙ ПРОСПЕКТ, ДОМ 49А, КОРПУС 3, ПОМЕЩЕНИЕ 28Н)

Плановая проверка 2023 г.

Акт внеплановой проверки № 33/23 от 21.07.2023г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ФИНАНСОВАЯ СТАБИЛЬНОСТЬ» были выявлены нарушения:

По результатам внеплановой проверки были выявлены нарушения (Акт внеплановой проверки № 33/23 от 21.07.2023г.):

1) п. 4, 6, 7, 9 ч. 1 ст. 8, ч. 2 ст. 11, п. 3 ч. 1 ст. 12, ч.3 ст. 24, ч.5 ст. 21 Федерального закона № 190-ФЗ;

2) ч. 24 ст. 5, ч.1 ст. 6, ч.4 ст. 6.1. Федерального закона № 353-ФЗ;

3) п.3.2., п. 3.3., п. 4.2., п. 4.3., п.4.10., п. 4.11., пп.5.3.1. п.5.3. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;

4) пп.2.3.5. п. 2.3., пп. 2.4.2. п. 2.4., пп. 6.2.6. п. 6.2., пп.7.2.4. п. 7.2., пп. 7.3.3.1. п.7.3.3., пп. 7.3.3.6. п.7.3.3., пп. 7.3.3.7. п.7.3.3., пп. 7.3.3.11. п.7.3.3. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;

5) пп. 2 п.1 ст. 3, пп. 3 п.1 ст. 3, пп. 4 п.1 ст. 3, пп. 5 п.1 ст. 3, пп. 6 п.1 ст. 3, пп. 8 п.1 ст. 3, пп. 9 п.1 ст. 3, пп.10 п.1 ст. 3, пп.12 п.1 ст. 3 Базового стандарта  защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;

6) п.4 Указания Банка России № 3240-У;

7) п.2 Приложения к Указанию Банка России от 10 декабря 2019 г. N 5350-У "О табличной форме условий кредитного договора, договора займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, перечень которых определен пунктами 1-13, 15 и 16 части 9 статьи 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

8) пп.3.17.1. п.3.17. Устава Ассоциации СРО «НОКК»;

9) пп.4.2.1. п.4.2. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;

10) п. 2.17, пп. 6.12.2.2, п. 6.12.1.3, п. 6.12.2, п. 6.12.4.2 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;

11) п.9 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в РФ (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. №34н), п.4 ПБУ 1/2008 (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н), ч.1 ст. 28 Федерального закона № 190-ФЗ;

12) п. 3.3, п. 10 Указания Банка России № 3322-У;

13) п. 12 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 2 к Указанию Банка России  № 5722-У;

14) п. 1.5, п. 1.15 Указания Банка России № 3916-У

Кредитный потребительский кооператив «ДОНСКОЙ КРЕДИТ» (ИНН 6154140312, ОГРН 1156154003664, юридический адрес: 347900, РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ТАГАНРОГ ГОРОД, ФРУНЗЕ УЛИЦА, ДОМ 59, ЭТАЖ 1, ПОМЕЩЕНИЕ 26)

Внеплановая проверка 2023 г.

Акт внеплановой проверки № 34/23 от 21.07.2023г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ДОНСКОЙ КРЕДИТ» были выявлены нарушения:

1. Нарушение требований ч. 2 ст.30 Федерального закона от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ «О кредитной кооперации».
2. П. 3.1. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке.
3. Нарушение требований п. 2, п. ст. 15, п. 4 ст. 16 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы. 

Кредитный потребительский кооператив «Классик финанс» (ИНН 5047267714, ОГРН 1225000103063, юридический адрес: 141401, РОССИЯ, МОСКОВСКАЯ ОБЛ., ХИМКИ Г.О., ХИМКИ Г., ХИМКИ Г., ЖУКОВСКОГО УЛ., Д. 10, ПОМЕЩ. 19)

Текущая проверка 2023 г.

Акт мониторинга от 06.09.2023 г.

По результатам текущей проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «Классик финанс» были выявлены нарушения:

• п. 1 ст. 3, п. 5 ст. 4, пункты 1-3 ст. 6, п. 6 ст. 13 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• п. 3.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353 – ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
• п. 5 ч. 3 ст. 28 Федерального закона № 123-ФЗ от 04.06.2018 г. «Об уполномоченном по правам потребителей»;
• ч. 2 ст. 5, ч. 2 ст. 28 Федерального закона от 13 марта 2006 г. № 38-ФЗ «О рекламе»;
• п. 6.7 Приложения № 2 к Указанию Банка России от 2 февраля 2021 г. № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
• подпункт 3.17.1 п. 3.17 Устава Ассоциации СРО «НОКК»;
• п. 2.5, подпункт 4.2.1 п. 4.2 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».
• В ходе проверки также выявлены признаки недобросовестного поведения КПК «Классик Финанс» на финансовом рынке.

Кредитный потребительский кооператив  граждан «Экспресс Займ» (ИНН 4401184176, ОГРН 1174401008275), юридический адрес: ИНН 4401184176, ОГРН 1174401008275, юридический адрес: 156026, Костромская область, г. Кострома, ул. Северной правды, д. 35 помещ. 18

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 49/23 от 16.10.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива граждан «Экспресс Займ» были выявлены нарушения:

1. ч. 3.2 ст. 3, ч. 1, 2 ст. 11, п. 3, 4, 5 ч. 1 ст. 12, ч. 2 ст. 14, ч.5, ч.5.1 ст. 18, п. 3 ст. 19, ч.2 ст.23, ч. 3,4 ст. 24, ч.1 ст. 28 ФЗ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».
2. пп 2.3.5. п.2.3., пп 2.4.2. п. 2.4, пп 2.3.4. п. 2.3, П. 3.5, п. 3.6, пп. 3.7.2 п. 3.7, пп. 3.16.1 п. 3.16, п. 5.6, пп. 6.2.6. п. 6.2, пп. 7.2.5 п. 7.2. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива.
3. п. 2.1, п. 3.2., п. 3.3, пп. 3.8.2. п. 3.8, п. 4.3, п. 5.3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке.
4. пп. 3 ч. 1 ст. 3, ч. 5 ст. 6.1. Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» № 353-ФЗ.
5. п. 1 ст. 3, п. 4 ст. 6, п. 6 ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.
6. пп. 4.2.1, пп. 4.2.6 п. 4.2. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

7. Пп. 3.17.1, пп. 3.17.6 п. 3.17 Устава Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов».
8. П. 3.7 Внутреннего стандарта отчетность членов Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов».
9. Ст. 27 ФЗ № 86-ФЗ от 10.07.2002 г. «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
10. Ст. 75 Конституции Российской Федерации.
11. П. 6.12, п.2.17, пп.6.12.2.2 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов.
12. П.9 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в РФ (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. №34н).
13. П.4 ПБУ 1/2008 (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н).
14. Пп. 3.4 п. 3, п. 10 Указания Банка России №3322-У.
15. П. 1.3, п. 1.5, п. 1.6, п. 1.7, п. 1.13, п. 1.15, п.3 Указания Банка России от 28 декабря 2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».
16. 16. П. 12, п. 13 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, Приложения 2 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов».

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 50/23 от 20.10.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива граждан «Народный капитал» были выявлены нарушения:

• ч. 3 ст. 8; п. 4, 6, 7, 9 ч. 1 ст. 8; п. 2, п.3, п.4 ч.1 ст. 12 ; ч.4 ст.14; пп. 2 ч. 3 ст. 17; п. 5 ст. 18; ч. 2, 3 ст. 19; ч.1, ч.2 ст.21; п. 3 ст. 22; п. 1 ст. 23; ч.1 ст.28; п. 4 ст. 30 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• Пп. 3 ч. 1 ст. 3; ч. 9 п. 16, ч. 12, ч. 20, ч. 21 ст. 5; ч. 8 ст. 11; ч. 1 ст. 12 Федерального закона от 21.12.2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)»;
• П. 2.1; п. 3.2; п. 3.3; 3.6; п. 3.8; п. 3.8.2; п. 4.2; п. 4.3; п. 5.3 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• П. 2.3.5; п. 2.3.7; п. 2.4.2; п. 3.7.2; п.3.7.4.; п. 3.15; п. 4.2; п. 6.2.6; п. 7.1; п. 7.2.4; п. 7.3.1; п. 7.3.3.1; п. 7.3.3.2; п. 7.3.3.7; п. 7.3.3.10 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• П. 3 ст. 2; п. 1 ст. 8; п. 1, 2 ст. 18 Базового стандарта защиты \прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• противоречие с Уставом внутренних нормативных документов (Положение о членстве, Положение о порядке распределения доходов, Положение об органах);
• п. 3 Указания Банка России от 23.04.2014 г. № 3240-У «О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)»;
• п.1.5;6.12.1.3; 6.12.2.5; 6.12.2.6; 6.12.3.9.; 6.12.6.5; 6.2.11 Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• пп. 3.17.1 Устава СРО «НОКК»;
• пп. 4.2.1 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п.5.6. Внутреннего стандарта «Порядок проведения Ассоциацией Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
• п.4 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н);
• Инструкция по применению плана счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организации, утвержденная Приказом Минфина РФ от 31.10.2000 № 94н;
• п.32 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н);
• ч.1 ст.6, ч. 2 ст. 8; ч.3 ст.9; ч.1 ст.13 Федерального закона РФ от 06.12.2011 г. № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете»;
• пп.1-5; п.9; п.10 Указания Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими   кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
• п.12; п.14; п.20.4;20.5; п.20.10;20.11 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 1, п. 1 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
• п.1.5; п.1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»;
• п. 2 ст. 123.2 ГК РФ;
• ст. 313 НК РФ.

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 35/23 от 21.07.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ДЕНЬГИ ИНВЕСТ» были выявлены нарушения:

• 17.1. Устава Ассоциации СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
• 2.1. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п. 1.5 Указания Банка России от 28 декабря 2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».
• п. 1 Указания Банка России от 09.12.2019 № 5348-У «О правилах наличных расчетов» в части осуществления приема и выдачи наличных денежных средств по договорам займа и привлечения денежных средств в сумме, превышающей 100 000,00 (сто тысяч) рублей по одному договору.
• П. 1 - 3, п. 5-12 ч. 1 ст. 3 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.

Плановая проверка 2023 г.

АКТ плановой проверки № 53/23 от 27.10.2023 г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива граждан «ВЗАИМОПОМОЩЬ» были выявлены нарушения:

• п. 2 ст. 123.2 Гражданского Кодекса Российской Федерации;
• ст. 1, ч. 3.2 ст. 3, п. 4, п. 5, п. 6, п. 9, п. 12 ч. 1 ст. 8, ч. 2 ст. 11, ч. 1, п. 3, п.4 ч. 1, ч. 3 ст. 12, ст. 17, ч. 5 ст. 19, ч. 2 ст. 21, ч. 2 ст. 23, ст. 24, ч. 2 ст. 25, ст. 31  Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• пп. 2.4.2, п. 3.4, п. 3.5, п. 3.6, пп. 6.2.6, пп. 7.2.4, пп. 7.3.3 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• ст. 14 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• пп. 5.2, п. 6.12, п.1.3, п.6.1 Базового стандарта по управлению рисками КПК;
• п.9 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в РФ (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. №34н), п.4 ПБУ 1/2008 (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н), ч.1 ст. 28 Федерального закона № 190-ФЗ;
• п.12, п. 15 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, Приложения 2 Указания Банка России № 5722-У;

• пп.4.2.14, пп. 4.2.1 п. 4.2 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• пп. 3.17.6 п. 3.17 Устава СРО, пп. 4.2.5 п. 4.2 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 32/23 от 13.07.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива работников правоохранительных органов «СБЕРЕЖЕНИЯ И ЗАЙМЫ-КУБАНЬ-01» были выявлены нарушения:

• 17.1. Устава Ассоциации СРО «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
• 2.1. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п. 16 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п. 1 Указания Банка России от 24.09.2015 №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов».

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 38/23 от 09.08.2023г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ КАПИТАЛ» были выявлены нарушения:

• п 3.1. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• п.12 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, Приложение 2, Указания Банка России № 5722-У;
• ч.1 ст.13 Федерального закона №402-ФЗ, п.32 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в РФ (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. №34н);
• ч.1 ст.28 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации».;
• п. 3.17.1., 3.17.6. Устава Ассоциации «Национальное объединение кредитных кооперативов»;
• п. 4.2.1., 4.2.6. Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п.5.4.1 Внутреннего стандарта «Порядок проведения СРО «НОКК» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов, Ассоциации СРО «НОКК»
• ч.3 ст.4. Федерального закона от 13.07.2015г № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

Внеплановая проверка 2022 г.

АКТ плановой проверки № 4/22 от 18.11.2022 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ИНТЕГРАЛ» были выявлены нарушения:

• ч. 2, ч. 3 ст. 11, ч. 2 ст. 14, ч. 1 ст. 28 Закона № 190-ФЗ, в части нарушения порядка приема в члены КПК (пайщики) и исключения из членов КПК (пайщиков);
• п. 4.18.6 Устава Ассоциации СРО «НОКК»,
• п. 4.2.6, 4.2.15 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»,
• п. 5.4.1. Внутреннего стандарта «Порядок проведения Ассоциацией «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов Ассоциации «Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов»,
• ч. 3 ст. 4 и ч. 4 ст. 14 Федерального закона от 13.07.2015 г. N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»,
• ч.1 ст.6, ч.1 ст.9, ч.2 ст.10 Федерального закона от 06.12.2011 №402-ФЗ «О бухгалтерском учете».

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 22/23 от 29.05.2023г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «СЕМЕЙНЫЙ» были выявлены нарушения:

нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, внутренних стандартов СРО, иных внутренних документов СРО не выявлены.

Внеплановая проверка 2023 г.

АКТ внеплановой проверки № 54/23 от 27.10.2023 г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ДЕЛО И ДЕНЬГИ - КИРОВ» были выявлены нарушения:

нарушения требований законодательства в сфере кредитной кооперации, нормативных актов Банка России, внутренних стандартов СРО не выявлено.

Текущая проверка 2023 г.

Акт текущей проверки от 10.08.2023 г.

По результатам текущей проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ИМПЕРИЯ ИК» были выявлены нарушения:

• ст. 4 пп. 4 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.
• пп. 3.8.2. п. 3.8 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке
• п.3.9 ч. 3 ст.7; п.7 ст. 40 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».
• п. 4.2.1 Внутренний стандарт «Условия членства в ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»;
• п. 3.17.1 Устава Ассоциации СРО «НОКК»

Внеплановая проверка 2023 г.

Акт внеплановой проверки № 52/23 от 24.10.2023г.

По результатам внеплановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива «ИМПЕРИЯ ИК» были выявлены нарушения:

• п. 6 ст. 30 Закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• ст. 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• п.13, п.15 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива Указания Банка России № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»
• пп. 3.17.1п. 3.17 Устава СРО «НОКК»;
• пп.4.2.1.,4.2.5 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

Плановая проверка 2023 г.

Акт плановой проверки № 55/23 от 23.11.2023г.

По результатам плановой проверки деятельности Кредитного потребительского кооператива граждан «ГОРОДСКАЯ КРЕДИТНО-СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КАССА» были выявлены нарушения:

• ч. 3.2 ст. 3, п. 5 и п. 6 ч. 1 ст.8, п.3 ч. 1 ст.12, п. 5 ст. 12, ч. 3 ст. 15, ст. 24, ч.1 ст 28 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»;
• п. 3.3.,п. 4.2., п. 4.3. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• п.2.17, п. 6.12, пп.6.12.2.2, Базового стандарта по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов;
• п. 3.4., п. 3.7.2. (неустранимое нарушение), п.п. 6.2.6. п. 6.2. (неустранимое нарушение) пп. 7.3.3.10 и пп. 7.3.3.12 п. 7.3 (неустранимое нарушение), п. 7.2.4. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива;
• п.4 Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008) (Приказ Министерства финансов Российской Федерации от 06.10.2008 N 106н),
• п.8, п.9 Положения по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации (утв. Приказом Министерства финансов Российской Федерации от 29 июля 1998 г. N 34н),
• п.10 Указания Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими   кооперативами резервов на возможные потери по займам»;
• п.21 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленного Приложением 1 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, п. 1 Указания Банка России № 5722-У от 02.02.2021 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов»;
• п. 1.3, п. 1.4, п. 1.15 Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».;
• ст. 27 ФЗ № 86-ФЗ от 10.07.2002 г. "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";
• п. 2 ст. 8, п.4 ст. 10 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы;
• пп. 3.17.1 Устава СРО «НОКК»;
• пп. 4.2.1, пп. 4.2.15 Внутреннего стандарта «Условия членства в Ассоциации Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».